Renda passiva com Criptomoedas
Updated: Mar 22, 2022
Como podemos receber uma renda passiva usando criptomoedas? O que significam as palavras Stake, LP, Yield Farm ou Compound?
Este artigo pretende explicar-te quais as técnicas usadas para rentabilizar os teus ativos digitais.
Antes de avançar , permite-me que te sugira ler o nosso artigo "O que é DeFi" caso ainda não saibas o que é.
Todos nós temos um ou outro projecto perferido no que toca a criptomoedas, e queremo-lo guardar a longo prazo. No entanto, apenas fazer HODL, às vez parece pouco, que os nossos investimentos podiam estar a render mais.
Eis algumas técnicas de DeFi que podemos usar para dar mais rentabilidade aos nossos investimentos.
Staking
Staking é o nome do processo de delegar as nossas moedas a um Validador numa rede Proof of Stake.
Ou seja, ao fazermos Stake estamos a entregar as nossas criptomoedas a um validador, como um "voto de confiança" no seu trabalho.
Quantos mais criptomoedas delegadas estes validadores conseguirem angariar, mais hipoteses têm de serem eles a criar o próximo bloco.
Ao criarem o próximo bloco recebem recompensas em forma de tokens que depois são destribuidos pelos delegadores.
Para dar exemplos práticos, é isso que acontece quando fazemos Stake das nossas criptomoedas na Binance Earn e também com os nossos parceiros da TedCrypto (no ecossistema Cosmos).
Tedcrypto.io é um validador português na rede Cosmos ($ATOM). Caso tenhas interesse em delegar as tuas criptomoedas fala com eles diretamente no Telegram.
Algumas das boas praticas do staking são as seguintes: - Nāo delegar em validadores com 0% de comissāo porque sāo excluido de airdrops
- Nāo delegar em validadores de exchanges (e.g.: Binance, Kraken etc) porque sāo excluidos de airdrops
- Delegar em validadores mais pequenos de forma a incentivar a descentralização.
Atenção que staking apenas funciona para redes Proof of Stake e não Proof of Work
Liquidity Pool
Liquidity Pool (LP) ou Piscina de Liquidez é o que chamos ao processo de bloquear um par de criptomoedas num Smart-Contract afim de dar liquidez a uma DEX.
Dependendo do protocolo e da Liquidity Pool, podem existir várias formas de incentivo tais como receber % das taxas provenientes das compras e vendas dentro da DEX, ser recompensado em tokens e/ou airdrops.
Liquidity Pool é uma espécie de financiamento colaborativo para uma correctora descentralizada.
Segue uma lista de DEXs que usam liquidity pools em diferentes redes. Ethereum - UniSwap, SushiSwap Binance Smart Chain - PancakeSwap Solana - Orca Avalanche - TraderJoe
Antes de avançares para qualquer Liquidity Pool deves tentar perceber o que é Impermanent Loss ou Perda não-permanente.
Yield Farming
O Yield Farming nada mais é que o tirar partido das soluções mais lucrativas destes protocolos. Saltando entre Staking ou Lp diferentes para obter os melhores resultado, isto muitas vezes inclui a troca de tokens só para aproveitar as colheitas.
Lending
Como o nome indica, o Lending de criptomoedas, é o equivalente aos empréstimos dos bancos. Nós colocamos as nossas criptomoedas disponiveis para que os "novos bancos" encontrem quem procure pedir dinheiro emprestado. Como qualquer empréstimo este tem juros que uma percentagem é depois devolvida a nós.
Segue uma lista dos Lenders mais confiáveis:
Compounding e Autocompounder
O Compounding refere-se ao re-investimento dos ganhos, deste processos que acabamos de descrever, fazendo com que estes gerem mais ganhos. Autocompounder é a gestão deste processo de forma automática. Segue um gráfico ilustrativo do ganho exponencial fazendo Compounding.
Eis os Autocompounder mais usados nas diferentes redes: Ethereum - Auto Farm Binance Smart Chain - Auto Farm, PancakeSwap Solana - Auto Farm, Tulip.Garden Avalanche - Auto Farm, YieldYak
Conclusão
Existe muitos projectos interessantes no mundo das DeFi. e acreditamos que é o futuro. Muito mais do que qualquer metaverso, ou projecto de NFTs são os projectos de DeFi que podem trazer muito dinheiro de instituições para o ecossistema das criptomoedas. Contudo, onde há muito interesse há também muitos oportunistas. Tenham muito cuidado, não só o mercado das DeFi é um investimento arriscado como existem muitos projectos falsos que só servem para ficar com o vosso dinheiro. Aconselhamos usar o agregador de projectos DeFi beefy.finance juntamente com o analisador de mercado DeFiLlama. O primeiro ajuda-nos a descobrir quais as melhores oportunidade em diferentes redes, e o segundo através do TVL (Total Value Locked) quais as redes em que as pessoas estão a apostar mais.
Tenham cuidado, protegam o vosso dinheiro e divirtam-se no mundo das finanças descentralizadas.